Proste śledzenie inwestycji

Author:
17 lutego 2021
Category: Więc Możesz

Ten arkusz kalkulacyjny został zaprojektowany dla osób, które chcą w prosty sposób śledzić wartość swoich rachunków inwestycyjnych w czasie. Wydaje się, że każda witryna inwestycyjna lub instytucja finansowa ma swój własny sposób raportowania wyników, a przede wszystkim chcę wiedzieć, jakzwrot z inwestycjiw czasie. Dlatego przez ostatnią dekadę używam własnego arkusza kalkulacyjnego do śledzenia moich 401k i innych kont. Ten szablon śledzenia inwestycji jest tym, w co ewoluował mój arkusz kalkulacyjny. Więcej na ten temat przeczytasz poniżej.

Śledzenie inwestycji

Szczegóły szablonu

„Bez instalacji, bez makr – po prostu prosty arkusz kalkulacyjny

OpisTen szablon został zaprojektowany, aby zapewnić uproszczony sposób śledzenia rachunku inwestycyjnego. Wszystko sprowadza się do śledzenia tylko tego, co zainwestowałeś i aktualnej wartości tej inwestycji. Nie śledzi podstawy kosztów inie powinien być używany do celów podatkowych.

Chociaż niektóre wyjaśnienia znajdują się w arkuszu pomocy i komentarzach do komórek, arkusz kalkulacyjny nie definiuje szczegółowo każdego terminu i wszystkich obliczeń. To od osoby zależy, czy rozumie, co jest obliczane. Na przykład ten arkusz kalkulacyjny nie rozróżnia między zrealizowanymi a niezrealizowanymi zyskami.

Zastrzeżenie:ten arkusz kalkulacyjny NIE jest przeznaczony do obliczania jakichkolwiek podatków. Arkusza kalkulacyjnego i treści na tej stronie nie należy używać jako porady finansowej.

Po co śledzić inwestycję za pomocą arkusza kalkulacyjnego?

Używam arkusza kalkulacyjnego wyłącznie jakoDODATKOWEGOsposobu śledzenia kont. Nie sugeruję, że jest to najlepszy sposób, ani że powinno być stosowane w miejsce raportów generowanych przez doradcę lub instytucję finansową. Poniżej znajduje się kilka powodów, dla których używam tego arkusza kalkulacyjnego do śledzenia inwestycji.

Powód 1 – spójny sposób porównywania różnych typów inwestycjiSpójny sposób spojrzenia na zwrot z inwestycji umożliwia porównanie inwestycji w nieruchomości z rachunkami maklerskimi lub kontami 401 (k) lub prostymi kontami oszczędnościowymi. Chociaż mogą istnieć subtelne różnice lub nawet duże różnice między rachunkami, zwłaszcza biorąc pod uwagę skutki podatków, najprostszym sposobem, w jaki znalazłem porównanie różnych inwestycji, jest porównanie wartości rynkowej lub całkowitego zwrotu z tym, co w to wpłaciłem (całkowity wynik z kieszeni).

Chociaż istnieje wiele wskaźników, które można wykorzystać do porównania zwrotów z różnych typów inwestycji, moim ulubionym jest użycieefektywnej rocznej złożonej stopy zwrotu. W tym arkuszu kalkulacyjnym jest to obliczane za pomocą funkcji XIRR (). W przypadku jednorazowej inwestycji daje to taką samą stawkę jak w przypadku wzoru CAGR (zobacz moją stronę z kalkulatorem CAGR). Jednak funkcja XIRR () umożliwia uwzględnienie szeregu przepływów pieniężnych – takich jak dokonywanie dodatkowych miesięcznych inwestycji.

Powód 2 – Dowiedz się, jak to działaLubię próbować zrozumieć, jak działają inwestycje, dlatego lubię używać arkusza kalkulacyjnego. Lubię patrzeć i próbować zrozumieć formuły, aby lepiej zrozumieć, co jest zgłaszane.

Niestety, możliwość wprowadzania i edytowania formuł również sprawia, że ​​arkusz kalkulacyjny jest podatny na błędy. Nie polecałbym korzystania z tego narzędzia do śledzenia inwestycji, chyba że czujesz się komfortowo w korzystaniu z programu Excel i potrafisz zidentyfikować i naprawić błędy, które mogą zostać wprowadzone.

Powód 3 – Opłaty, dywidendy, zarobione odsetki, reinwestycje, podstawa kosztów, zyski zrealizowane a niezrealizowane,.Wszystkie te kwestie są ważne, ale mogą też rozpraszać, gdy próbuję tylko porównać moją inwestycję zwłasnej kieszeniz całkowitą wartością inwestycji.

Czasami informacje o tym, co wyszło z mojej kieszeni, giną, gdy korzystam tylko z raportów online generowanych przez dom maklerski lub instytucję finansową. Może to być spowodowane opłatami, reinwestowanymi dywidendami lub czymkolwiek innym. Korzystanie z oddzielnego arkusza kalkulacyjnego pozwala mi śledzić, co chcę śledzić, zamiast polegać tylko na wyciągach instytucji finansowej.

Obsługa dochodu z inwestycji

Dochód z inwestycji, który pozostaje na Twoim koncie w postaci gotówki (lub reinwestowany), zostanie na ogół automatycznie uwzględniony w całkowitej wartości konta. Jak jednak radzisz sobie z dochodami z inwestycji, które wycofujesz lub które automatycznie zdeponowałeś na innym koncie?

Możesz osobno śledzić dochody z inwestycji i wykonać własne obliczenia zwrotu z inwestycji. Możesz użyć pustych kolumn po prawej stronie tabeli, aby śledzić dowolne liczby (to wspaniała rzecz w korzystaniu z arkusza kalkulacyjnego). Na przykład możesz obliczyć oddzielną wartość zwrotu z inwestycji, która obejmuje całkowity dochód pobrany z konta, używając wzoru takiego jak (bieżąca wartość rynkowa + całkowity wycofany dochód – suma zainwestowanych) / łączna kwota zainwestowanych.

Rejestrowanie wypłaty z konta

Wprowadzona wartość rynkowa będzie już uwzględniać wypłatę, więc pytanie brzmi, jak dostosować całkowitą zainwestowaną kwotę. W przypadku niektórych rachunków możesz wypłacić tylko z zainwestowanego kapitału, więc możesz wprowadzić ujemną wartość w kolumnie Kwota zainwestowana, aby skorygować sumę zainwestowanych środków.

Jeśli chcesz nadal używać ogólnego procentowego zysku / straty jako wskaźnika tego, jak dobrze radzi sobie Twoja inwestycja, możesz obliczyć kwotę, którą należy odjąć od łącznej kwoty zainwestowanych, korzystając ze wzoru= wypłata * poprzednia całkowita zainwestowana / poprzednia wartość rynkowa.

Formuła ta została wyprowadzona na podstawie utrzymania tego samego całkowitego% zysku przed i po wycofaniu (przy założeniu braku zmian na rynku w tym czasie). Oznacza to wycofanie części kapitału, jak również części zysku. Ta formuła nie jest przeznaczona do oficjalnych obliczeń podstawy kosztów, ale może być przydatna do podstawowego śledzenia inwestycji.

Funkcja XIRR do obliczania rocznego zwrotu

W tym arkuszu kalkulacyjnym zastosowano funkcję XIRR () do obliczenia wewnętrznej stopy zwrotu dla serii przepływów pieniężnych. W tym przypadku używamy go do obliczenia rocznej złożonej stopy zwrotu.

Arkusz kalkulacyjny oblicza również bieżącą wartość XIRR i 6-okresową wartość XIRR (czyli roczną stopę zwrotu opartą na ostatnich 6 okresach). Te formuły są dość złożone, ponieważ są formułami tablicowymi, które używają zagnieżdżonych funkcji JEŻELI (dzięki TonySaunders za ten pomysł). 6-okresowa funkcja XIRR zostanie zepsuta, jeśli usuniesz wiersze z tabeli.

Uwaga: jeśli wprowadzasz tylko informacje z wyciągu miesięcznego, możesz nie uchwycić faktycznej daty dokonania inwestycji, ponieważ w tym arkuszu kalkulacyjnym XIRR () zakłada, że ​​kwoty zainwestowane w kolumnie B są inwestowane w dniu określonym w kolumnie A.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy